Украина выполнила условие для членства в ЕС: что изменится в правилах финмониторинга

Депутаты Верховной Рады утвердили законопроект о пожизненном финмониторинге политически значимых лиц – т. н. ПЕП (англ. Politically exposed persons, PEP): чиновниках, депутатах, сотрудниках госучреждений, органов государственной и местной власти. Теперь этот статус снова пожизненным – это изменение было условием для начала переговоров о членстве Украины в ЕС и одновременно структурным маяком МВФ.

Соответствующий законопроект №9269-д во втором чтении поддержали 276 народных депутатов. «В целом, наверное, самый сложный закон, который есть на этой сессии парламента», – прокомментировал важность принятия документа глава налогового комитета ВР Даниил Гетманцев.

Он объяснил, что Украина выполнила требование для начала переговоров о членстве в ЕС и одновременно реализовала «очень важный структурный маяк» меморандума с МВФ. Теперь ПЕПы будут сталкиваться с усиленным финансовым мониторингом со стороны банков в течение всей жизни.

«Принимая этот закон, мы ограничиваем самих себя в тех или иных финансовых операциях и обременяем дополнительным финмониторингом фактически пожизненно. Но, несмотря на это, фактически пренебрегая своими интересами, депутатский корпус поддержал этот закон, который важен для страны в целом. И, собственно, это очень положительно характеризует ответственную государственную позицию Верховной Рады Украины», — отметил Гетманцев.

Так, при наличии пожизненного статуса ПЕП в эту категорию должны попадать даже те украинцы, которые работали в органах власти, например, в 90-х. И банки должны будут проверять их операции с особой тщательностью.

«Статус политически значимого лица устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус. Такой подход ранее приводил к отнесению ПЕП к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений без реального анализа целесообразности и многочисленных случаев необоснованного отказа в финансовых услугах политическим деятелям, их близким и связанным с ними лицам. Принятый парламентом закон предусматривает, что при установлении деловых отношений с ПЕП и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход и будут нести ответственность за его ненадлежащее применение«, – объяснили в НБУ.

Что предшествовало

Ранее – 16 октября – решение о возвращении пожизненного статуса ПЕП принал профильный комитет Верховной Рады, сообщал Гетманцев. Это уже было второе решение комитета – до этого документ рекомендовалось принять в другой редакции, которая предусматривала возврат пожизненного статуса ПЕП только после вступления Украины в ЕС. Это могло сорвать переговоры по приобретению Украиной полноценного членства в ЕС.

Кроме того, прошлый вариант законопроекта противоречил и договоренностям Украины с МВФ, заявлял постоянный представитель МВФ в Украине Ваграм Степанян. По его словам, принятие закона о финмониторинге ПЕП является одним из важнейших структурных маяков для второго пересмотра программы расширенного финансирования и сотрудничества Украины с Фондом в целом.

Степанян напомнил, что украинская сторона должна была выполнить этот структурный маяк до конца сентября. Срок пропустили, поэтому в МВФ ожидают немедленного принятия реформы.